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Tarifbeschreibung Barmenia Pflegeversicherung Pflege 100 / 100D

Der Tarif Pflege 100 / 100D von der Barmenia ist ein starrer bzw. statischer Tarif, daher können Sie die gewünschte Absicherung nur für den Pflegegrad 5 selber festlegen. Die restlichen Pflegegrade werden von der Gesellschaft automatisch an diesen angeglichen. Außerdem bietet die Barmenia im Tarif Pflege 100 / D die Zusatzbausteine D und PM0. Mit dem Zusatzbaustein D können die Leistungen in den Pflegegraden 4 und 5 verdoppelt werden. Um den Startbeitrag zu senken kann der Tarif von Versicherungsnehmern im Alter von 21-59 Jahren ohne Altersrückstellung abgeschlossen werden. In diesem Fall wird der Beitrag bis zum 60. Lebensjahr schrittweise alle 5 Jahre entsprechend angepasst.

Zusatzbausteine:
PM0: Um den Startbeitrag zu senken kann der Tarif von Versicherungsnehmern im Alter von 21-59 Jahren ohne Altersrückstellungen abgeschlossen werden.
D: Leistungen in den Pflegegraden 4 und 5 verdoppeln.

Lesen Sie hierzu auch unseren Beitrag: Private Pflegeversicherung ohne Altersrückstellung Vor- und Nachteile

  • Den Tarif Barmenia Pflege 100 / 100D finden Sie natürlich auch in unserem Vergleichsrechner.

Tarifinformationen Barmenia Pflege 100 / 100D

  • Leistung bei häuslicher- und vollstationärer Pflege

    Beispiel: Diese Leistungen erhalten Sie, wenn Sie einen Tagessatz von 50€ bzw. 1500€ monatlich in Pflegegrad 5 absichern!

    PflegegradHäusliche
    Pflege*    		BeispielVollstationäre
    Pflege    		Beispiel
    1100%1500 Euro100%1500 Euro
    2100%1500 Euro100%1500 Euro
    3100%1500 Euro100%1500 Euro
    4100%  *²1500 Euro100%  *²1500 Euro
    5100%  *²1500 Euro100%  *²1500 Euro

    * (durch Angehörige, Laien oder ambulanten Dienst)
    *² (Verdopplung durch Tarif 100D möglich)

  • Alterungsrückstellungen / Stabiler Beitrag
    Ja, wenn die Tarifvariante mit 100% Alterungsrückstellungen gewählt wurde, werden ab einem Alter von 21 Jahren Alterungsrückstellungen gebildet, welche der Beitragsstabilität dienen.

    Hinweis für Kinder und Jugendliche:

    Kinder und Jugendliche wechseln zu diesem Zeitpunkt automatisch von der Tarifkalkulation „ohne Alterungsrückstellungen“ auf „mit Alterungsrückstellungen“ was einen einmaligen Beitragsanstieg beinhaltet. Um die Höhe der Beitragsanpassung vorab zu erfahren, nutzen Sie unseren Vergleichsrechner einmal mit dem tatsächlichen Alter des Kindes bzw. des Jugendlichen und anschließend mit einem entsprechend angepassten Alter.

  • Feststellung der Pflegebedürftigkeit gemäß SGB / Sozialgesetzbuch
    Ja, die Einstufung der Pflegebedürftigkeit und Feststellung der Leistungsvoraussetzungen erfolgen gemäß den Richtlinien des SGB.

  • Verzicht auf Wartezeiten
    Ja, der Versicherer verzichtet im Tarif Pflege 100 / 100D auf eine Wartezeit.

  • Beitragsbefreiung im Leistungsfall
    Ja, besteht für eine versicherte Person eine Pflegebedürftigkeit mindestens nach Pflegegrad 4, so ist der Versicherungsnehmer von der Verpflichtung zur Beitragszahlung befreit.

  • Erläuterung zur Demenzleistung
    Demenzerkrankte Personen erhalten durch die Einführung der Pflegegrade die gleichen Leistungen wie Pflegebedürftige aus körperlichen Gründen.

  • Leistung auch bei Pflege durch Familienangehörige / Laienpflege
    Ja, die vereinbarte Leistung wird auch bei Pflege durch Familienangehörige, Freunde, Nachbarn oder sonstigen Laien erbracht.

  • Dynamik ohne erneute Gesundheitsprüfung
    Der Versicherer bietet die Möglichkeit das versicherte Pflegegeld ohne erneute Gesundheitsprüfung alle 3 Jahre um 10% zu erhöhen.

  • Dynamik ohne erneute Gesundheitsprüfung auch im Leistungsfall / Leistungsbezug
    Ja, auch im Leistungsfall kann das versicherte Pflegegeld entsprechend erhöht werden. Tarifinformationen Barmenia Pflege 100 / 100D

  • Verzichtet der Versicherer auf das ordentliche Kündigungsrecht?
    Ja, es wird vom Versicherer auf das ordentliche Kündigungsrecht verzichtet.

  • Geltungsbereich
    Der Versicherungsschutz erstreckt sich weltweit.

  • Einmalleistungen bei Eintritt der Pflegebedürftigkeit
    Ja, wenn die versicherte Person erstmals dem Pflegegrad 4 oder 5 zugeordnet worden ist, erhält Sie einmalig das 5fache des vereinbarten Monatssatzes des Pflegegrades 3.

  • Leistung bei Pflegebedürftigkeit durch Suchterkrankungen
    Ja, auch wenn die Pflegebedürftigkeit auf einer Suchterkrankung beruht leistet die Barmenia.

  • Leistung bei stationärem Aufenthalt im Krankenhaus
    Ja, auch bei einer vollstationären Heilbehandlung leistet der Versicherer entsprechend der häuslichen Pflege.

  • Leistung bei stationärer Reha oder Kur
    Ja, auch bei einer stationären Rehabilitationsmaßnahme, Kur- oder Sanatoriumsbehandlung leistet der Versicherer entsprechend der häuslichen Pflege.

  • Höchstes Aufnahmealter
    Maximal ist eine Aufnahme bis zu einem Eintrittsalter von 100 Jahren möglich.

  • Maximal versicherbare Tagessätze
    Maximal kann ein Monatssatz von
    Pflegegrad 1 bis 3000 Euro
    Pflegegrad 2 bis 3000 Euro
    Pflegegrad 3 bis 3000 Euro
    Pflegegrad 4 bis 6000 Euro
    Pflegegrad 5 bis 6000 Euro versichert werden.

  • Förderfähig nach Pflege Bahr
    Nein der Tarif Pflege100/D ist nicht förderfahig.

Gesundheitsfragen im Tarif Pflege 100 / 100D der Barmenia Pflegeversicherung

1Besteht oder bestand in den letzten 5 Jahren Barmenia Pflege 100 / 100D Gesundheitsfragen
– eine der nachstehend aufgelisteten Erkrankungen, Gesundheitsstörungen und/oder -beeinträchtigungen?
– eine anerkannte Behinderung nach deutschem Schwerbehindertenrecht?
– Berufs-, Dienst- oder Erwerbsunfähigkeit oder wurde ein Antrag auf Leistungen gestellt?
– Pflegebedürftigkeit oder wurde ein Antrag auf Leistungen aus der gesetzlichen Pflegeversicherung gestellt?

A
Abhängigkeit vom Beatmungsgerät, Alzheimer, Amputationen (Arm und/oder Bein), Amyotrophe Lateralsklerose (ALS), Angina Pectoris (Schmerzen durch Verengung der Herzkranzgefäße), Aortenaneurysma (Aussackung der Hauptschlagader), Autismus (Entwicklungsstörung)

B
Bestrahlungsfolgen

C
Chorea Huntington (erbliche Nervenerkrankung), COPD (chronisches Lungenemphysem), Creutzfeldt-Jakob (Krankheit des Nervensystems), Colitis oder Morbus Crohn (chronisch entzündliche Darmerkrankungen)

D
Demenz, Diabetes mellitus (Zuckererkrankung), Dialyse (Blutwäsche wegen Nierenversagen), Down-Syndrom (Chromosomenerkrankung)

E
Entwicklungsstörungen (frühkindlich im Rahmen einer bestehenden Behandlungs- und/oder Unterstützungsbedürftigkeit), Epilepsie (Krampfleiden)

H
Hämophilie (Bluter), Hemiparese oder Hemiplegie (Halbseitenlähmung), Hepatitis B/Hepatitis C (virusbedingte Leberentzündung), Herzkrankheiten (Erkrankungen der Herzklappen, des Herzmuskels und der Herzkranzgefäße, Herzrhythmusstörungen) -ausgenommen: Bluthochdruck, HIV-Infektion (AIDS-Erkrankung)

I
Immunschwäche, angeborene/erworbene

K
Kinderlähmung, Kollagenosen (Bindegewebserkrankung wie Sklerodermie, Lupus erythematodes, Dermatomyositis, Polymyositis, Sjögren-Syndrom), Koma, Krebs (alle Arten von bösartigen Neubildungen)

L
Lähmungen (u. a. auch Querschnittslähmungen), Leberzirrhose (Leberzellschaden), Lungenembolie (Lungengefäßverschluss), Lymphödem (Lymphstau)

M
Makuladegeneration, altersbedingt(Augenhintergrundveränderung), Morbus Bechterew (chronisch entzündliche rheumatische Erkrankung der Wirbelsäule), Mukoviszidose (angeborene Stoffwechselerkrankung), Multiple Sklerose, Myasthenie (Muskelschwäche), Myokardinfarkt (Herzinfarkt), Myopathie (Muskelerkrankung)

N
Netzhautablösung, Neurodegenerative Erkrankung (u. a. Degeneration des Gehirns oder Nervensystems), Niereninsuffizienz, chronische (Nierenfunktionsstörung)

O
Organ- oder Gewebetransplantation (als Organempfänger)

P
Parkinson, Picksche Krankheit (neurodegenerative Erkrankung), Polyarthritis, chronische und Psoriasisarthritis (Rheuma), Polyneuropathie (Erkrankung des Nervensystems), Psychische Erkrankungen (nur bei laufender Behandlung – therapeutisch und/oder medikamentös)

R
Rückenmarkkrankheiten

S
Sarkoidose (entzündliche Erkrankung der Lunge), Schädel-Hirntrauma mit Hirnblutung, Schizophrenie, Schlaganfall (Apoplex), Sehnervschädigung, Skeletterkrankungen (z. B. behandlungsbedürftige Osteoporose und/oder Arthrose), Stoffwechselerkrankungen (z. B. Morbus Fabry, Morbus Gaucher, Mukoviszidose, Porphyrie, Diabetes, genetischer Enzymmangel) – ausgenommen: Schilddrüsenerkrankungen und Fettstoffwechselstörungen, Subdurales Hämatom (Blutung in der Schädelhöhle), Suchterkrankungen (Alkohol, Medikamente, Drogen)

U
Übergewicht (BMI >40)

V
vorgeburtlich verursachte Erkrankungen und/oder Schädigungen (infolge Fehlbildungen, Infektionen, schädlichem Substanzgebrauch)

W
Wirbelsäulenschaden

Z
Zerebralparese (Hirnschädigung), Zerebrovaskuläre Krankheiten (Folgen von Durchblutungsstörungen des Gehirns)

Beitragsentwicklung Barmenia Pflege 100 inkl. 100% Altersrückstellungen

Im Jahr 2017 wurde der Tarif aktualisiert und vom System der Pflegestufen auf Pflegegrade umgestellt. Seitdem entwickelten sich die Beiträge für unseren Musterkunden wie folgt.

Eintrittsalter
Jahr30 Jahre50 Jahre60 Jahre
201751,30€123,30€199,65€
201851,30€123,30€199,65€
201951,30€123,30€199,65€
202057,15€129,75€206,70€
202157,15€129,75€206,70€

Vorgaben zur Beitragsentwicklung (Musterkunde)

Die oben ausgewiesenen Beiträge wurden anhand der folgenden Vorgaben ermittelt.

PflegegradHäusliche
Pflege*		Vollstationäre
Pflege
11500 Euro1500 Euro
21500 Euro1500 Euro
31500 Euro1500 Euro
41500 Euro1500 Euro
51500 Euro1500 Euro

*(durch Angehörige, Laien oder ambulanten Dienst)

Wann wurden die letzten Beitragsanpassungen im Tarif Barmenia Pflege100 durchgeführt?

    • 01.01.2020
      Die Barmenia führte zum Jahreswechsel 2019/2020 eine Beitragserhöhung in der privaten Pflegeversicherung Pflege100 durch. Je nach Alter der versicherten Person wurden die monatlichen Beiträge im Durchschnitt um 3 % bis 12% angehoben. Hierbei ist zu beachten, dass die Beiträge jüngerer versicherter Personen stärker angehoben wurden als die der älteren Personen. Dies wird unter anderem durch die aktuelle Niedrigzinsphase hervorgerufen.

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